Libertad Financiera registra Indicadores financieros históricos – ContraRéplica

Informe de Desempeño y Contribución a los Objetivos de Desarrollo Sostenible de Libertad Financiera

1. Solidez Patrimonial como Base para el ODS 8: Trabajo Decente y Crecimiento Económico

Libertad Financiera ha demostrado una consolidación institucional que contribuye directamente al Objetivo de Desarrollo Sostenible 8 (Trabajo Decente y Crecimiento Económico). La robustez de su modelo de negocio se refleja en indicadores clave que garantizan la estabilidad necesaria para fomentar un crecimiento económico inclusivo y sostenido.

• Nivel de Capitalización (NICAP): Se reportó un NICAP de 138.7%, un indicador que excede significativamente las métricas del sector. Esta solidez patrimonial es fundamental para mantener la confianza del sistema y asegurar la protección de los activos de los clientes, creando un entorno financiero resiliente.
• Gestión Estratégica: La administración ha priorizado la disciplina financiera, lo que permite a la institución enfrentar escenarios económicos complejos y continuar ofreciendo servicios que impulsan la actividad económica de sus clientes y comunidades.

2. Expansión de Cartera e Inclusión Financiera en Línea con el ODS 1 y ODS 10

El crecimiento de la institución en captación y colocación crediticia representa un avance tangible hacia el ODS 1 (Fin de la Pobreza) y el ODS 10 (Reducción de las Desigualdades). Al facilitar el acceso a productos de ahorro e inversión, Libertad Financiera empodera a las familias mexicanas, proporcionando herramientas para la estabilidad y el desarrollo económico personal.

1. Crecimiento de la Cartera Total: Alcanzó los $8,432.3 millones de pesos, con un incremento del 7.36%, producto de una colocación crediticia responsable que apoya a microempresarios y familias.
2. Incremento en Captación: La cifra ascendió a $9,914 millones de pesos, lo que demuestra la confianza de los ahorradores y fortalece la capacidad de la institución para financiar el desarrollo local.
3. Incorporación de Nuevos Clientes: Se sumaron 35,237 nuevos clientes, ampliando la base de inclusión financiera y reduciendo las barreras de acceso al sistema financiero formal.
4. Promedios de Operación: Con promedios de $34,000 pesos en cartera y $214,000 pesos en inversión por persona, se evidencia un impacto diversificado que promueve la equidad económica.

3. Transformación Digital como Motor del ODS 9: Industria, Innovación e Infraestructura

La estrategia de modernización de Libertad Financiera se alinea con el ODS 9 (Industria, Innovación e Infraestructura), al adoptar tecnología para construir una infraestructura de servicios financieros más resiliente, inclusiva y sostenible. La digitalización es un pilar para mejorar la eficiencia y la experiencia del usuario, democratizando el acceso al crédito.

• Procesamiento de Crédito en Línea: El 90% de los trámites de crédito se gestionan a través de plataformas digitales. Este avance posiciona a la institución como un referente tecnológico en el sector de las SOFIPO.
• Eficiencia y Transparencia: La adopción de tecnología no solo agiliza los procesos, sino que también promueve la transparencia, ofreciendo a los clientes soluciones modernas y accesibles que fomentan la innovación en el sector financiero popular.

Conclusión: Un Modelo Institucional que Integra Crecimiento y Sostenibilidad

Los resultados del último ejercicio confirman que Libertad Financiera ha consolidado un modelo de negocio que fusiona la disciplina patrimonial y el crecimiento ordenado con un compromiso claro hacia los Objetivos de Desarrollo Sostenible. La institución se posiciona en una etapa de alto rendimiento, demostrando que la estabilidad financiera y la transformación tecnológica son herramientas poderosas para impulsar un desarrollo económico más justo e inclusivo en México.

1. ¿Qué Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) se abordan o están conectados con los temas destacados en el artículo?

1. ODS 8: Trabajo Decente y Crecimiento Económico

   • El artículo se centra en el “crecimiento sostenible” y la “consolidación” de una institución financiera. Describe el aumento de su cartera de crédito y captación, lo que contribuye al crecimiento económico. Al fortalecer la capacidad de las instituciones financieras nacionales para ampliar el acceso a los servicios bancarios y financieros para todos, se alinea directamente con este objetivo.

2. ODS 9: Industria, Innovación e Infraestructura

   • Se destaca la “transformación digital” como un pilar estratégico, mencionando que “el 90% de los trámites de crédito se procesa en línea”. Esto demuestra una inversión en tecnología e innovación para mejorar la eficiencia, la infraestructura de servicios y la experiencia del usuario, lo cual es fundamental para el ODS 9.

3. ODS 1: Fin de la Pobreza

   • Aunque no se menciona explícitamente, la institución opera en el “sistema financiero popular” y busca “acompañar a las familias mexicanas”. Al proporcionar acceso a servicios financieros como crédito y ahorro a un segmento más amplio de la población, se contribuye a la inclusión financiera, una herramienta clave para la reducción de la pobreza (Meta 1.4).

4. ODS 10: Reducción de las Desigualdades

   • Al expandir los servicios financieros y aumentar el número de clientes (35,237 nuevos), la institución promueve la inclusión económica. Facilitar el acceso al crédito y a las inversiones para más personas ayuda a reducir las desigualdades económicas dentro del país.

2. ¿Qué metas específicas de los ODS se pueden identificar en función del contenido del artículo?

1. Meta 8.10: Fortalecer la capacidad de las instituciones financieras nacionales para fomentar y ampliar el acceso a los servicios bancarios, financieros y de seguros para todos.

   • El artículo evidencia el cumplimiento de esta meta al informar sobre el crecimiento de la institución, con “la llegada de 35,237 nuevos clientes” y un aumento en su cartera total y captación. Esto demuestra una expansión tangible del acceso a servicios financieros.

2. Meta 9.c: Aumentar significativamente el acceso a la tecnología de la información y las comunicaciones y esforzarse por proporcionar acceso universal y asequible a Internet en los países menos adelantados.

   • Si bien México no es un país menos adelantado, el principio de aumentar el acceso a la tecnología es relevante. El dato de que “el 90% de los trámites de crédito se procesa en línea” es una clara manifestación de progreso hacia la digitalización de los servicios financieros, haciéndolos más accesibles.

3. Meta 1.4: Para 2030, garantizar que todos los hombres y mujeres, en particular los pobres y los vulnerables, tengan los mismos derechos a los recursos económicos, así como acceso a los servicios básicos, la propiedad y el control de las tierras y otros bienes, la herencia, los recursos naturales, las nuevas tecnologías apropiadas y los servicios financieros, incluida la microfinanciación.

   • La operación de la entidad dentro del “sistema financiero popular” y su crecimiento en clientes y promedios de operación ($34,000 en cartera y $214,000 en inversión por persona) implican que se está facilitando el acceso a servicios financieros a una base de clientes diversificada, lo que se alinea con esta meta.

3. ¿Hay algún indicador de los ODS mencionado o implícito en el artículo que pueda usarse para medir el progreso hacia los objetivos identificados?

1. Indicador 8.10.2: Proporción de adultos (mayores de 15 años) con una cuenta en un banco u otra institución financiera o con un proveedor de servicios de dinero móvil.

   • El artículo proporciona datos que miden directamente el progreso hacia este indicador: “la llegada de 35,237 nuevos clientes”. Este número representa un aumento directo en la proporción de adultos con acceso a servicios financieros a través de esta institución.

2. Indicador implícito de digitalización (relacionado con la Meta 9.c).

   • La cifra de que “el 90% de los trámites de crédito se procesa en línea” actúa como un indicador de desempeño específico y medible. Muestra el grado de adopción de la tecnología en la prestación de servicios financieros, lo que refleja el progreso en la modernización de la infraestructura de servicios.

3. Indicadores implícitos de acceso al crédito (relacionados con las Metas 1.4 y 8.10).

   • Los datos financieros como la “cartera total de $8,432.3 millones de pesos” y el promedio de operación de “$34,000 pesos en cartera” por persona son indicadores cuantitativos del volumen y la escala del acceso al crédito que la institución está proporcionando, lo que permite medir su impacto en la inclusión financiera.

4. Tabla de ODS, metas e indicadores

Fuente: contrareplica.mx